2015年4月14日至17日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會與上海市基金同業(yè)公會、深圳市投資基金同業(yè)公會聯(lián)合舉辦的《合規(guī)與風(fēng)險管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)班》在上海、深圳兩地分別舉行。民生加銀資管受邀就基金資管公司風(fēng)險管理工作和與會代表進行專題交流。民生加銀資管風(fēng)險管理部總監(jiān)徐懷遠(yuǎn)向與會同業(yè)人員介紹了我司的業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險管理理念及管理體系。

截至2014年底，民生加銀資管管理的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)4663億元，持續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)；同時，公司“一對多”產(chǎn)品管理規(guī)模也位居同業(yè)第一。目前公司與不同金融機構(gòu)通過產(chǎn)品代銷、項目合作管理等形式拓展業(yè)務(wù)合作領(lǐng)域，形成了自主管理和通道兩大產(chǎn)品系列，建立了包括全權(quán)委托、跨境投資、強增信、資產(chǎn)證券化、掛鉤期權(quán)交易、期權(quán)+債權(quán)投資等特色業(yè)務(wù)模式。

民生加銀資產(chǎn)管理有限公司自2013年1月24日成立以來，秉承合規(guī)運作、穩(wěn)健運營的經(jīng)營風(fēng)格，嚴(yán)控風(fēng)險。徐懷遠(yuǎn)介紹，公司倡導(dǎo)風(fēng)險管理創(chuàng)造價值的管理理念，注重積極穩(wěn)妥地管理和經(jīng)營風(fēng)險，尤其是針對客戶的信用風(fēng)險，不是簡單機械的回避；但是在法律合規(guī)及操作風(fēng)險上，公司實現(xiàn)零容忍。

民生加銀資管力推風(fēng)險管理文化，樹立全員風(fēng)險管理的理念。即公司的每一名員工都是業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵節(jié)點，風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)成為全體員工共同的責(zé)任和信念。民生加銀資管強調(diào)風(fēng)險管理360度的概念：風(fēng)險管理的全流程、全方位、全覆蓋不僅僅是業(yè)務(wù)上的覆蓋，還涉及人力、財務(wù)、運營科技上的覆蓋。值得一提的是，民生加銀資管是首家在業(yè)務(wù)流程之外，獨立增設(shè)稽核審計部加強內(nèi)審提高風(fēng)險管理能力的基金子公司。

2013年以來，公司健全了風(fēng)險管理體系，在內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面初步形成了三道防線：第一道防線為各業(yè)務(wù)單位和職能部門，主要負(fù)責(zé)日常操作層面內(nèi)控與風(fēng)險管理；第二道防線為風(fēng)險管理，負(fù)責(zé)風(fēng)險監(jiān)督，風(fēng)險制度、方法和工具的發(fā)展與完善，提供風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的建議和指引等；第三道防線為內(nèi)部審計，對內(nèi)部控制與風(fēng)險管理進行獨立監(jiān)督。該框架體系的確立，加強了公司各部門間的協(xié)調(diào)和配合，確保公司合規(guī)工作形成合力。

目前民生加銀資管已建立了一整套齊全的風(fēng)控組織架構(gòu)：在董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會，對風(fēng)險戰(zhàn)略和管理政策進行監(jiān)督和評價；在公司經(jīng)營層下設(shè)立了法律合規(guī)部、風(fēng)險管理部、投后管理部、運營管理部分別負(fù)責(zé)法律風(fēng)險、項目立項與評審、以及放款和投后監(jiān)管等環(huán)節(jié)的風(fēng)險進行有效識別和控制;另在業(yè)務(wù)流程之外，獨立設(shè)置了審計部，強化風(fēng)險監(jiān)督職能。此外，公司高度重視風(fēng)控人員的配備，人力資源配置上，優(yōu)先滿足風(fēng)控條線需求，全方位貫徹公司風(fēng)控先行的經(jīng)營理念。

針對一帶一路、國企混改、并購基金、上市公司定增、新三板等當(dāng)前行業(yè)熱點，民生加銀資管堅持風(fēng)控先行的理念提前布局。徐懷遠(yuǎn)說，公司成立了資產(chǎn)證券化、新三板等工作小組，業(yè)務(wù)已經(jīng)進入實質(zhì)性操作階段。未來，公司將針對風(fēng)險政策制定、風(fēng)險定價、風(fēng)控響應(yīng)速度等進一步完善風(fēng)險管理體系。